국세청 양도소득세 자동계산 바로가기

부동산 매도를 앞두고 가장 중요한 것은 예상 세금입니다. 양도소득세는 거래 금액, 보유 기간, 공제 여부에 따라 크게 달라지기 때문에 사전에 정확한 계산이 필요합니다.

이번 글에서는 국세청 양도소득세 자동계산 서비스 활용 방법과 필수 주의사항, 그리고 공제 전략까지 자세히 정리했습니다. 또한 양도소득세와 관련된 중요한 개념과 실수하기 쉬운 사례까지 함께 알려드리겠습니다.

양도소득세 자동계산이란

양도소득세 자동계산은 국세청 홈택스에서 제공하는 모의계산 서비스로, 부동산 거래 정보를 입력하면 예상 양도소득세를 간편하게 확인할 수 있는 기능입니다.

복잡한 세법을 몰라도 기본 정보만 입력하면 자동으로 예상 세액이 계산됩니다. 이 서비스는 매도 결정을 앞두고 재산 매각 손익을 구체적으로 시뮬레이션해볼 수 있어, 세금 부담을 줄이는 전략 수립에 필수적입니다.

양도소득세는 부동산, 주식, 파생상품 등 자산을 양도하면서 생긴 차익에 대해 부과되는 세금입니다.

매매계약서 기준으로 잔금일과 소유권 이전일이 양도 시점이 되며, 신고는 양도일이 속한 달의 말일부터 2개월 이내에 해야 합니다.

신고를 누락하거나 기한을 넘길 경우 가산세가 부과될 수 있어 주의가 필요합니다.

국세청 홈택스 접속
홈택스에 접속 후 모의계산 메뉴에서 양도소득세 자동계산을 선택합니다. 로그인 없이 이용할 수 있습니다.
부동산 정보 입력
아파트, 단독주택, 토지 등 부동산 종류, 취득일·취득가, 양도일·양도가, 보유 기간, 공제 적용 여부 등을 입력합니다.
계산 결과 확인
입력한 정보를 바탕으로 예상 양도차익, 장기보유특별공제, 예상 양도소득세가 자동으로 계산됩니다. 다양한 조건을 시뮬레이션하며 세금 계획을 세울 수 있습니다.

방법	내용
장기보유특별공제	3년 이상 보유 시 보유 기간에 따라 최대 40%까지 세액 공제 가능
1세대 1주택 비과세	보유 및 거주기간 2년 이상 시 9억 원 이하 주택은 비과세 혜택 적용
증여 후 양도	가족에게 증여 후 일정 기간 보유 후 매도하면 유리한 세율 적용 가능(증여세 비교 필요)
취득가액 증빙 확보	리모델링, 증축 등 비용은 영수증·세금계산서를 보관하면 필요경비로 인정돼 세금 부담을 줄일 수 있음
중개수수료 공제	부동산 거래 시 발생한 중개수수료도 필요경비로 인정되어 세금 계산 시 공제 가능

Q1. 자동계산 결과는 실제 세금과 동일한가요?
아니요. 자동계산은 예상 금액을 제공하는 참고용 도구로, 실제 세금은 공제 요건, 누락 자료, 세법 해석에 따라 달라질 수 있습니다.
Q2. 자동계산을 위해 어떤 정보가 필요하나요?
부동산 종류, 취득일·취득가, 양도일·양도가, 보유 기간, 공제 대상 여부 등 거래 관련 기본 정보를 입력해야 합니다.
Q3. 1세대 1주택 비과세 조건은 무엇인가요?
보유 및 실거주 기간이 2년 이상이고, 매매 시점 주택 가액이 9억 원 이하인 경우에 비과세 혜택을 받을 수 있습니다.
Q4. 양도소득세 신고를 안 하면 어떻게 되나요?
신고 및 납부 지연 시 무신고가산세(20%)와 납부지연가산세가 추가로 부과되며, 향후 부동산 거래나 대출 시 불이익을 받을 수 있습니다.
Q5. 양도소득세 신고 후 수정 신고가 가능한가요?
가능합니다. 신고 기한 내에는 정정 신고를, 기한 이후에는 경정청구나 자진 수정신고를 통해 수정할 수 있습니다.